现在储蓄卡风控都这么疯狂了

y_ly8867 · 发表于 2022-1-5 19:16:16

公鸡发表于 2022-1-5 13:34
中国，中信，招商，华夏，都是相对松的
民生，浦发，广发，都是比较严的 ...

我的广发卖了一点u，就被非柜了

没有的 · 发表于 2022-1-5 19:37:32

啥都不交待，谁知道你半夜转入多少钱，以及从什么帐户转入的？万一是转账金额过大，超过风控限额，又或者转入来源有问题，触发风控。这不是很容易理解吗？金融系统都有风控，这很正常吧？

omo.moe · 发表于 2022-1-5 19:41:23

没有的发表于 2022-1-5 19:37
啥都不交待，谁知道你半夜转入多少钱，以及从什么帐户转入的？万一是转账金额过大，超过风控限额，又或者转 ...

同名自己其他行账号转账，十来年了一直这样用的，半夜转账45元，专业人士还有啥需要提供的来给我个解释？

ZeroOne · 发表于 2022-1-5 21:05:19

以后卡里必须留保证金吧，保证金等同每日限额，这样就可以降低诈骗金额了

bugprogrammer · 发表于 2022-1-5 21:46:48

omo.moe 发表于 2022-1-5 17:03
根据工作人员盘问的逻辑，怀疑是半夜网购和转账进去就花掉这些行为综合触发的，而且是监控多日综合判定的 ...

楼主经常半夜网购或快进快出吗

bugprogrammer · 发表于 2022-1-5 21:48:10

bugprogrammer 发表于 2022-1-5 21:46
楼主经常半夜网购或快进快出吗

偶尔一次肯定没事，或者支付宝提现一般没事，据说是拿卡做中转风险较大。

飞天金猪 · 发表于 2022-1-5 21:51:20

最近半夜下单触发风控被砍掉两次了

duyu · 发表于 2022-1-5 21:57:57

H48 发表于 2022-1-5 11:04
断了个寂寞外面搞得不照样风生水起

此言差矣，断卡行动前国内一张卡千元以内，发到东南亚也就三四千，现在的价格就不说了，很难发出去，完全增加了境外机构的成本，因为断卡行动加疫情加严打，再说风生水起可真是不恰当了。
当然，给老百姓也带来了很大的困扰，我也被无辜冻过，确实很烦。

Niwi · 发表于 2022-1-5 22:33:33

我也遇到了，还要写保证书，问我有没有赌博，然而我从未参与不法活动，最后说我网购次数太多，一个月上百次，这特么也怪我了？

fenglz · 发表于 2022-1-5 23:06:56

经常收到银行电话，让我贷款消费

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