现在储蓄卡风控都这么疯狂了

公鸡

家有自己自温暖 发表于 2022-1-5 23:59
我觉得中国和招商比较严，这俩我都被冻过，招商是2021年4月份因为在澳门消费太多了被冻结了，中国银行就 ...

这些我都是四年频繁使用总结的，根据打电话频率，封卡的情况，大概的一个经验总结的

omo.moe

Niwi 发表于 2022-1-5 22:33
我也遇到了，还要写保证书，问我有没有赌博，然而我从未参与不法活动，最后说我网购次数太多，一个月上百次 ...

哈哈，就是这个道理，支付宝用了十来年了，京东也差不多10年了，还是360buy就用的，习以为常的生活突然变成了犯罪分子怀疑对象，哎，这就是所谓诚信社会和信用积累评估。

张小龙

省级农商银行，我用我爸的云伞付，一次只能一万，连续不停的转了5万，人脸验证后继续连续转了五次。第二天早上六点半，连续转了10次一万

omo.moe

张小龙 发表于 2022-1-6 00:41
省级农商银行，我用我爸的云伞付，一次只能一万，连续不停的转了5万，人脸验证后继续连续转了五次。第二天 ...

嗯，这种就很合理，支付宝也是这样，多次达量后验证手机，接下来增加验证方式，就很合理。这次邮政我就半夜买箱水果也要盘问，通话里面应该话务员是带着耳机有领导指示该怎么盘问，话务员应该手头有个问题清单，其中有个问题脱口而出，你为什么要用这种方式使用银行卡... 话没问完突然中断继续问下一个问题了，还有别的细节涉及个人隐私我就不分享了，感觉就是浑身不爽，要不是我对答如流记性好，每笔钱清清楚楚快速回应，我估计对方就要找个理由把我处理了。

happy61

omo.moe 发表于 2022-1-6 00:46
嗯，这种就很合理，支付宝也是这样，多次达量后验证手机，接下来增加验证方式，就很合理。这次邮政我就半 ...

如果消费过598 或者698，该咋解析,

mjjok

公鸡 发表于 2022-1-5 12:14
1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

民生也这么严格吗？
还好我目前没有遇到过。
都是快进快出，都没提醒过。难道因为老卡有优待？
我记得是2013年还是14年办理的卡。

公鸡

mjjok 发表于 2022-1-6 01:03
民生也这么严格吗？
还好我目前没有遇到过。
都是快进快出，都没提醒过。难道因为老卡有优待？

民生最早风控的，比较严格
只能说你是正常用卡，一般没啥

CHNTDCS

数十万人在国外从事诈骗工作。国内有亿为单位的被骗资金。
你想想。

mzt1988

公鸡 发表于 2022-1-5 12:14
1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

招商很严格的

公鸡

mzt1988 发表于 2022-1-6 08:44
招商很严格的

我们使用的比较多，没遇到很严格，反而比民生，浦发这些松